每经记者：王帆 每经裁剪：梁枭

近来，滥用者购买黄金的存眷持续高涨，而在世界最大的黄金珠宝交易中心深圳水贝，商家的圈子里流传着当地派出所的一则呈报，称深圳发生多起电信辘集诈骗团伙使用涉诈资金在黄金店铺交易的举止，要求严格落实交易实名登记轨制：当日总和在2万元东说念主民币以上的黄金等贵金属交易东说念主员应实名登记。

本日（4月2日），《逐日经济新闻》记者致电当地派出所了解到，策划部门如实有发布宗旨商家对黄金购买者进行实名制的公告，但并非强制性端正，具体金额条款要看场所市集的呈报。水贝主要黄金市集客服东说念主员则在电话中向记者暗示，近期商户们照旧凭据公安和市集的宗旨，持续落实实名制，一般是大额黄金购买才需要实名制，个东说念主深广购买够不上名额则无须。

记者细心到，黄金交易照旧成为新式洗钱面容。从旧年运转，国内各地照旧破获多起通过购买黄金“洗白”涉电信诈骗资金的案件。

更多为宗旨，并非强制

网传通闻名为《对于留神涉诈资金流入黄金交易市场的风险呈报书》，题名为深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所。值得一提的是，现时世界黄金珠宝产业领域最大的制造加工中心和交易集散地水贝，就位于深圳罗湖区翠竹街说念。

该呈报呈报黄金交易市场商户：“近期，我市发生多起电信辘集诈骗团伙使用涉诈资金在黄金店铺交易的举止，不少商户收到货款后出现了银行账户被冻结的情况，为幸免酿成重大商户银行账户无法深广使用以致经济失掉，现将留神交易风险的细隐衷项呈报如下……”

该呈报列出的留神措施包括：称职遵规不涉诈，诚信盘算推算保吉利；查对身份最抨击，安设监控可追思；行迹至极情况疑，中止交易速报警。其中，要点提到“黄金交易应严格落实实名登记轨制，对于当日交易总和在东说念主民币贰万元以上的贸易黄金等贵金属东说念主员应实名登记，需核实并确保购买东说念主使用的银行卡户名和本东说念主身份证一致”。

《逐日经济新闻》记者查询到，该呈报确系为当地派出所发出，但并非最近才公布。凭据“深圳市黄金珠宝首饰行业协会”微信公众号，早在2023年7月4日，深圳市公安局罗湖分局、深圳市黄金珠宝首饰行业协会举办了“开展保护行业企业及个东说念主财产安全宣讲会”，会上就发布了《对于留神涉诈资金流入黄金交易市场的风险呈报书》，与近期流传的呈报本体一致。

图片开端：“深圳市黄金珠宝首饰行业协会”微信公众号

彼时，在宣讲会上，深圳市黄金珠宝首饰行业协会会长黄志勇指出，企业最初要加强自己科罚，要作念到照章盘算推算，才终止易被行恶分子钻空子；其次，在盘算推算流程中，企业要有法律风险果断，一定要保存好经济来去的多样文献，所订立的多样字条、文牍、物证等，确立和完善企业门径轨制，进而凝视、阻挡和幸免法律风险。第三，碰到至极情况时，要普及警惕，坐窝中止交易并向公安机关报警。

4月2日，《逐日经济新闻》拨打了翠竹派出所电话，以黄金商户身份量度实名制事宜，策划职责主说念主员暗示，公安部门如实发布了策划留神风险的措施，但网上发的呈报是大领域的，并不是对通盘商家进行硬性端正；若干金额以上要实名制，建议商家以场所市集的端正为准。该东说念主士也抒发了对实名制的宗旨气派：“最佳是齐登记，因为方便背面的事情（指科罚）。”

对此，记者还量度了深圳水贝主要的黄金市集。水贝金座的客服东说念主员暗示，当地派出所如实发出了呈报，主若是为了留神洗钱风险，现时实施照旧有一周了。对于具体的实名制条款，其暗示：“无数目购买黄金的话，就要实名购买。咱们这边莫得说具体的金额，主要看商家我方的要求。”

另一市集水贝海外的客服东说念主员则向记者暗示，近期在水贝如实出现了波及电信诈骗资金的洗钱昂然，导致商家账户被冻结，有商家波及的金额是十几万元。对方暗示：“咱们这边是购买黄金两万元以上要出示身份证，但也不是（硬性）端正的，这亦然保护商家权力。莫得强制，仅仅建议。”对方还暗示，实名制仅是针对大额购金的举止，个东说念主的深广滥用在不逾越名额的情况下，不需要实名。

多地破获通过黄金洗钱案件

《逐日经济新闻》记者细心到，由于银行对电信诈骗交易的监控趋严，黄金凭借着高价值、易于匿名交易和方便畅达的本性，成为电信诈骗资金“洗白”的替代选拔。对犯警分子而言，购买黄金不错堵截资金的跟踪陈迹，且不错在异日随时将其兑换成现款，以此阴事行恶所得。

早在2017年，中国东说念主民银行就发布了《对于加强贵金属交易形态反洗钱和反恐怖融资职责的呈报》（银发〔2017〕218号）。呈报指出，贵金属交易存在交易金额大、现款交易比例高级本性，海外社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领域，强调交易形态、交易商应当积极实验反洗钱和反恐怖融资义务，包括实施身份识别、保安身份信息及交易纪录、上报可疑交易等要求。

不外，呈报中的“贵金属交易形态”专指上海黄金交易所及中国东说念主民银行详情并公布的其他贵金属交易形态。而黄金零卖商主要依赖行业自律，对洗钱风险的防控果断和要领仍不及。

旧年“黄金热”兴起后，策划部门和组织照旧细心到留神通过黄金进行洗钱风险的抨击性。《逐日经济新闻》查询到，深圳水贝场所的策划监管部门、自律协会、商家就开启了屡次反洗钱主题的闲谈会通议。

据深圳市黄金珠宝首饰行业协会公众号，除了上述2023年7月召开的宣讲会除外，2023年11月，深圳市公安局刑警支队与深圳市黄金珠宝首饰行业协会举行交流谈话会，旨在共同打击水贝黄金市场洗钱等行恶举止。会上暗示，在照章打击洗钱坐法举止的流程中，对于被外地公安部门冻结的账户，将依据策划法律律例，协助商户作念好配合探听职责，争取相易协作当地警方对波及冻结的账户进行名额冻结梗概解冻职责。

此外，在本年1月22日，中国黄金协会和上海黄金交易场所深圳举办黄金行业促进个体工商户黄金业务发展暨黄金市场反洗钱宣贯职责谈话会。会议提议，在反洗钱职责方面，与会代表们暗示将自发实验反洗钱义务，合规盘算推算，普及风险留神果断，加强客户身份识别和可疑交易推崇职责，通过共同死力，吝惜黄金市场的邃密纪律、留神金融风险，同期，但愿行业尽快确立风险评估机制，积极探索黑白名单科罚轨制。

除了行业自律、加强科罚除外，国法也在持续进行。《逐日经济新闻》记者查询到，比年来，世界多地公安部门查获了多起行使黄金交易洗钱的案件。

“警民纵贯车上海”微信公众号本年1月发布音尘称，近期上海警方从至极黄金交易陈迹出手，持续组织近20次集合收网作为，得手打掉10余个以购买黄金并出售折现面容“洗白”上游涉诈资金的坐法团伙，捏获坐法嫌疑东说念主130余名，缉获涉案黄金成品约59公斤，价值东说念主民币2950余万元。

据“太原公安”微信公众号2023年8月音尘，太原警方打掉了一个行使黄金交易为电诈坐法团伙提供“洗钱”就业的坐法团伙，警方累计捏获坐法嫌疑东说念主15东说念主，波及世界各地电信辘集诈骗案件127余起，涉案活水达1.35亿元。

另据海南日报2023年3月报说念，海南警方发当今海南省内多个市县存在行使黄金洗钱的坐法团伙并进行打击。其中，海口警方捏获坐法嫌疑东说念主11名，初步查明涉案金额820余万元；三亚警方得手捏赚钱用黄金洗钱东说念主员董某祥及上线唐某峥，初步查明涉案金额达1000余万元。